KYC står för Know Your Customer och kommer i samband med lagen om penningtvätt, som gäller för alla finansinstitut. Lagen om penningtvätt ställer stränga krav på riskhantering och insatser för att bekämpa ekonomisk brottslighet. Den viktigaste aspekten av KYC är att känna till kundens eller företagets identitet och deras finansiella verksamhet. Dessutom finns det ett ansvar att ta itu med alla risker som kunden utgör.

Därför krävs det att information om kunden samlas in löpande, och det är finansinstitutens ansvar att hålla sig uppdaterade och informerade om kunden, för att kunna göra en löpande bedömning. Denna process är nödvändig, även om den ofta är långvarig och manuell.

Med Visma Addo kan processen göras både automatiserad och digital, vilket minskar eller eliminerar manuellt arbete. Addo kan samla in information på flera olika sätt, och fördelen med detta är att det säkerställer att den insamlade informationen är verifierad.

Den enkla lösningen kan vara att använda Addo-funktionen CPR-validering, om du bara behöver bekräfta att personen i andra änden är den du förväntar dig.

Om ytterligare information behövs är Addo Forms ett utmärkt verktyg. Här kan du skapa formulär för att samla in all nödvändig information och samtidigt ladda upp t.ex. foto-ID och körkort. Om det skickas ut med t.ex. BankID för svenska medborgare finns det också ett extra verifieringslager inbäddat i detta flöde som ökar säkerheten. Addo är helt enkelt till för att hjälpa dig att få fram den information som behövs för att uppfylla KYC-kraven och lagen om penningtvätt.

Här är ett enkelt exempel på insamling av information för KYC: